So finden Sie die richtige Anlageimmobilie

Was ist eine Anlageimmobilie?

Eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie wird im Allgemeinen als Anlage-Immobilie eingestuft, die nicht von ihrem Eigentümer bewohnt wird und zur Erzielung von Mieteinnahmen oder zur Veräußerung von Kapitalgewinnen verwendet wird. Der Besitz einer Anlage-Immobilie ist eine übliche Möglichkeit für Anleger, sich zu diversifizieren oder sich von der Börse oder anderen Investmentfonds zu entfernen.

Immobilien haben zwei Arten von potenziellen Renditen. Eine stammt aus der von den Mietern gezahlten Miete und die andere aus der wertsteigernden Immobilie - dem so genannten Kapitalgewinn. Anlageimmobilien gelten nicht als „liquide“, da wir unsere Investition nicht schnell zurückziehen können.

Um Geld zu erzielen, müssen wir die Immobilie verkaufen oder die Hypothek erhöhen. Menschen kaufen eine Anlage-Immobilie, um bei steigenden Preisen einen langfristigen Gewinn zu erzielen.

Wie finden man die richtige Anlage-Immobilie?

Anlage-Immobilien erfordern viel mehr Arbeit als andere Investitionen wie Bankeinlagen, Aktien und Anleihen. In erster Linie müssen mögliche Risiken abgedeckt werden. Immobilieninvestitionen werden oft als „sicher wie Häuser“ bezeichnet. Dennoch sollten Sie verschiedene Punkte berücksichtigen:

• Ein Kreditgeber kann Sie auffordern, die Hypothek unerwartet zurückzuzahlen, und Sie haben möglicherweise nicht genug Kapital, um die Hypothek zu decken.
• Wenn die Anlage-Immobilie bei derselben Bank wie unser Eigenheim verpfändet ist, besteht das Risiko, dass die Bank beide Immobilien verkauft, wenn Sie Schwierigkeiten haben, eine der Hypotheken zu bezahlen.
• Die Zinssätze können steigen, sodass das Geld, das Sie mit der Immobilie verdienen, reduziert wird.

Die meisten Investoren verbringen viel Zeit damit, nach geeigneten Immobilien zum Kauf zu suchen, Mieter zu finden und zu verwalten. Ein Hausverwalter kann einen Teil dieser Arbeit gegen einen Prozentsatz der wöchentlichen Miete erledigen.

Der Manager übernimmt in einem Auftrag die Aufgabe, Mieter zu finden, Miete und Kaution einzuziehen sowie Wartungsprobleme und Mieterkommunikation zu lösen.

Andere Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren

Sie können nicht nur Immobilien direkt kaufen, sondern auch in verwaltete Fonds investieren, die Gewerbeimmobilien kaufen und verkaufen. Diese Fonds können Immobilien wie Bürogebäude, Fabriken und Einkaufszentren direkt besitzen.

Anleger erhalten Erträge, wenn der verwaltete Fonds mit den erhaltenen Mieten einen Gewinn erzielt oder die Gebäude oder Anteile mit Gewinn verkauft. Sie können auch einen Kapitalgewinn erzielen, wenn der Fondspreis zum Zeitpunkt des Verkaufs gestiegen ist.

Anlage-Immobilien bieten Ihnen die Vorteile des Immobilienbesitzes, ohne dass Sie die Immobilie finden und die praktische Verwaltung selbst durchführen müssen. Sie ermöglichen es Kleinanlegern auch, ein diversifiziertes Portfolio an Gewerbeimmobilien zu besitzen.

Vor- und Nachteile von Anlage-Immobilien

Investitionen in Anlageimmobilien werden oft als weniger riskant angesehen als andere Investitionsformen. Obwohl es einfacher zu sein scheint, gibt es bestimmte Punkte, die Sie beachten sollten.

Vorteile

• Geringere Volatilität: Immobilien können weniger volatil sein als Aktien oder andere Anlagen.
• Einkommen: Sie erhalten Mieteinnahmen, wenn die Immobilie vermietet ist.
• Kapitalwachstum: Wenn Ihre Immobilie an Wert gewinnt, profitieren Sie beim Verkauf von einem Kapitalgewinn.
• Steuerabzüge: Sie können die meisten Immobilienkosten mit den Mieteinnahmen verrechnen, einschließlich der Zinsen für jedes Darlehen, das zum Kauf der Immobilie verwendet wird.
• Physischer Vermögenswert: Sie investieren in etwas, das Sie sehen und berühren können.
• Kein Fachwissen erforderlich: Im Gegensatz zu einigen komplexen Investitionen benötigen Sie kein spezielles Fachwissen, um in Immobilien zu investieren.

Nachteile

• Kosten: Die Mieteinnahmen decken möglicherweise nicht Ihre Hypothekenzahlungen und andere Ausgaben ab.
• Zinssätze: Ein Anstieg der Zinssätze bedeutet höhere Rückzahlungen und ein geringeres verfügbares Einkommen.
• Vakanz: Es kann vorkommen, dass Sie die Kosten selbst tragen müssen, wenn Sie keinen Mieter haben.
• Hohe Ein- und Ausstiegskosten: Aufwendungen wie Steuern, Anwaltskosten und Maklergebühren.